本人為保險業務員,用電話行銷的方式行銷保單,現遇到一位客戶當時在成交此保單時(儲蓄險)因一時疏忽以為已經詢問過客戶是否要啟用自動墊繳功能,而自行幫客戶勾選啟用自動墊繳功能,現此客戶保單已繳交了 2年的保費後因遇到經濟狀況不好而未繳保費,後又來電詢問解約金之事,發現解約會造成自己損失,而正好就在這樣的情形下剛好遇到自動墊繳功能啟用,進入墊繳程序;現此客戶就以此理由來要求保險公司要全額退費並以要告我偽造文書來做要脅,且也真的去投訴,想請問這樣偽造文書會成立嗎?另外若此客戶又再要求其他的精神賠償或其他的賠償是否也可以成立呢?

當初簽約時有無紙本?

若無紙本,有無將相關約定條款email給對方確認?

若對方已經確認過內容,則誤勾選部份應視為對方並無異議,

況且對方已經繳交保費長達兩年,表示對方同意投保,要依此解約並無理由,

至於你誤勾選的行為,是否會成立偽造文書,

若遇到對於商業慣例不熟悉的檢察官,恐怕會追究你的責任

 保單成立方式是以全程電話錄音方式(無須客戶簽名)客戶只需於電話中同意投保並告知業務員基本資料即可參加業務再以電腦KEY單列印出來製作成保單方式