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Mason (一般會員)
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首先感謝貴網站所提供的法律諮詢,我是從PTT連結過來的,還請不吝給予專業意見,謝謝!
事情的發展流程是這樣的:
去年7月份時公司要採購一批設備,但被詐騙集團從中攔截更改了郵件內容。
公司一開始沒有發現已經受到詐騙 因此將款項在台灣透過 XX銀行 匯款至詐騙集團提供的"假帳號a" (上海浦東)
2日後與原廠確認沒收到款項才知道被詐騙了,因此要追討這筆款項回來。 但是 XX銀行說錢已經匯出去至"假帳號a"了
解款銀行也已經將款項匯入私人戶頭因此無法凍結、退回(當時說需要有公安的介入才能凍結帳戶)
之後想與XX銀行協調他們都在拖延、找很多理由搪塞會面
約去年10月份時才正式mail回覆說要我們自己去找大陸的解款銀行追討、或者透過警方追查...等, XX銀行不會進行任何賠償...
我們聽到了相當傻眼.....= ="
其中相當有爭議的地方是,詐騙集團提供的"假帳號a",是一個錯誤的帳號。 假帳戶a 的 (銀行名稱) 和 (Swift Code) 不相同,照理應該是匯不過去的。 假帳戶a = 上海浦東... PD....., 這樣匯應該是匯不過去的。
但是 XX銀行 在未經我們同意、未與我們確認的情況下,幫我們把S (上海的開頭 )加上去。
變成:
帳戶b = 上海浦東.... SPD.....,錢就匯款到這個帳戶b裡面了.....
我去跟他們談判時針對此點特別提出異議~ 他們一開始支支吾吾的,最後他們說是後台作業自動加上去的,是屬於合理的程序。 我說如果您有跟我公司財務做確認,請提供相關證明(郵件、錄音...都可以)但如果沒有的話,就是未依約定匯款至其他帳戶了。
談判後約6週,XX銀行才回覆說要我們自己去處理...
(且一直到現在都沒有收到相關證明...)
我們當時就有立刻報警立案,目前也只能透過台灣警方和國台辦的合作才能進行調查。不過又過了好幾個月了始終沒有進展。
我的邏輯是認為:
詐騙行為是我公司跟詐騙集團的事情,這部分是由警方處理。
XX銀行並未依照規定將款項匯入指定項目,因此應該要將款項退回。
我們只希望能100%退回原款,並未獅子大開口要求XX倍的賠償、封口費..之類的
但是銀行總是一拖再拖找很多理由敷衍真的讓人很反感 只想要趕快把此事了結,不想再與此銀行有任何瓜葛。
想請教專業的人士,遇到這種情況該如何處理才能追討損失呢?
找金管會? 蘋果日報?
此銀行位於台北市,是否也可以找台北市政府相關單位協助呢?
怎樣才能讓銀行感受到壓力呢?
這是公司救命的錢,我們很著急,先謝謝各位了
還請多多指導
感激
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日期:104-01-17
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