本人於 2024 年至 2025 年間，多次匯款予對方及其指定帳戶，目前已整理完成金流資料。

目前依 NO01～NO69 證據重建：

• 成功交易 67 筆

• 成功交易總額新台幣 967,600 元

另有：

• NO47 為失敗交易

• NO62 為重複交易
  均未計入總額。

除金流證據外，另保有 LINE 及 Telegram 對話紀錄。

對話中對方曾多次表示：

• 「我會還你」

• 「一年內還你 60 萬」

• 「先還你 10 萬」

• 多次提及借款及還款安排

另有第三方承認部分收款帳戶為其所有，並協助轉交款項予主債務人之對話紀錄。

目前已整理：

1. 金流時間軸

2. 匯款截圖 NO01～NO69

3. LINE 對話紀錄

4. Telegram 對話紀錄

5. 債務金流總表

想請教：

1. 此情況較適合先提起民事借款返還訴訟，還是可同時評估刑事詐欺？

2. 目前證據是否足以證明借貸關係，而非單純贈與？

3. 是否建議先申請銀行正式交易明細後再進行後續法律程序？

感謝律師協助。

PS  本人在苗栗市  5/28號會回重慶工作

您好，本律師處理過類似的案件，也有成功催收借款的經驗

1、您可以先委託律師寄發存證信函給對方，主張雙方為金錢借貸關係而非贈與，並且訂期限催告對方還款

2、如果對方置之不理，再向法院提出民事訴訟，要求還款

3、除非一開始對方就沒有要還款，否則提告詐欺罪很難成立，檢察官會認為屬於民事糾紛

4、如果需要協助盡快催討款項，建議可以加我好友LINE ID：lightkkao進一步諮詢

--------------------------------

高維志律師

LINE ID：lightkkao

電話：0988679260

這是我的私人line帳號，而不是其他律師採用的Line @官方帳號，確定一定是跟高維志律師本人聯絡。

加Line 請告知姓名電話與居住縣市

（不願意提供的，請不要加LINE）

（本平台為匿名詢問，高律師提供僅一般性、原則性法律意見，並未與發問者成立委任關係，或為發問者的內容背書）

您好，

1、如果僅係欠錢不還並不一定能構成詐欺罪，建議備齊相關借貸之證據例如對話紀錄、匯款證明等資料提出民事訴訟。民事訴訟程序可委託律師全權代理處理，是您可在出國前與律師簽署好委任文件。

2、對方之行為是否構成詐欺罪，須檢視很多要件和細節，建議與律師會面詳細討論才能完整評估。

以上，如有任何疑問或需要，可連結至本所網站（https://www.law-help-you.com/），透過LINE（ID：lawhelp24）、email(t710052105@gmail.com)、或電話(0918-092477)聯繫，預約時間至事務所洽談，以提供您更完整之協助，謝謝。（勿在這裡直接以留言回覆）

依您陳述，按民事訴訟法第508條：債權人之請求，以給付金錢或其他代替物或有價證券之一定數量為標的者，得聲請法院依督促程序發支付命令。

支付命令之聲請與處理，得視電腦或其他科技設備發展狀況，使用其設備為之。其辦法，由司法院定之。

第515條：發支付命令後，三個月內不能送達於債務人者，其命令失其效力。

前項情形，法院誤發確定證明書者，自確定證明書所載確定日期起五年內，經撤銷確定證明書時，法院應通知債權人。如債權人於通知送達後二十日之不變期間起訴，視為自支付命令聲請時，已經起訴；其於通知送達前起訴者，亦同。

前項情形，督促程序費用，應作為訴訟費用或調解程序費用之一部。

第516條：債務人對於支付命令之全部或一部，得於送達後二十日之不變期間內，不附理由向發命令之法院提出異議。

債務人得在調解成立或第一審言詞辨論終結前，撤回其異議。但應負擔調解程序費用或訴訟費用。

第522條：債權人就金錢請求或得易為金錢請求之請求，欲保全強制執行者，得聲請假扣押。

前項聲請，就附條件或期限之請求，亦得為之。

第526條：請求及假扣押之原因，應釋明之。

前項釋明如有不足，而債權人陳明願供擔保或法院認為適當者，法院得定相當之擔保，命供擔保後為假扣押。

請求及假扣押之原因雖經釋明，法院亦得命債權人供擔保後為假扣押。

夫或妻基於剩餘財產差額分配請求權聲請假扣押者，前項法院所命供擔保之金額不得高於請求金額之十分之一。

是本件倘有證據可以證明兩造間確實有債權債務存在，您可以先向民事法院提出支付命令，並聲請假扣押對方財產，以防對方脫產；至於刑事詐欺部分，需釐清債務人有無使用詐術使您為財產處分？因您並未說明清楚，故無法予您較詳細建議，倘就法律攻防無法主張，建議委任律師為之，以爭取對您朋友有利之裁量，這是您要注意的地方。

黃崑雄律師法律事務所關心您，平安喜樂。

服務縣市：台北、桃園、台中、台南、高雄、屏東。

服務電話：0960419416。

您好，本所處理過類似案件，分析如下：

1.除非能證明當初對方就沒有還款意願，才能成立詐欺罪，這不容易成立。

2.目前的證據大致上是足夠證明是借貸而非贈與，但要加強的話可以委託律師寄發律師函主張是借貸，並催告對方還款。

3.聲請交易明細確實有利於後續訴訟進行，建議趕快聲請。

請不要輕忽我們這件案子的後續發展！ 

...所有證據務必要切實蒐集、保存！而且，一定要主動積極處理！ 

不過，進一步的具體事實還必須有更多瞭解，這也牽涉到蒐證方向以及舉證責任分配的進一步討論…此外，任何訴訟案件，都是「先程序、後實體」的判斷法則。

（具體案情，加入LINE之後討論 https://line.me/ti/p/vKab785QMV）

LINE ID：a121218

（私人line帳號，並非Line @官方帳號，確定一定是黃國政律師本人聯絡與諮詢。）

電話：0983-016-238

強烈建議您諮詢專業律師意見！

委任案件之後，律師與客戶之間的關係，就是「一次服務，終身保固」；同時，費用方面，可以以「分期付款」的方式處理，最重要的是要趕緊掌握證據、釐清事實。

台大法律系學士，留美法學碩士，法律素養紮實、社會歷練豐富，口條清晰，能將艱澀專業法律問題以簡易方式解說！態度真誠懇切、平易近人。

目前，我對於我們這件案子的具體事實所知有限；希望可以從您的回覆而了解更多具體事實內容！希望與您聯絡！

您好，針對您的問題回覆如下:

1、單純的金流不夠，需要有相對應能證明是借款的證明(原則上需要逐筆)。

2、詐欺罪必須是對方跟您借錢的原因是假的才會構成。

3、如果對於相關法律不熟稔，建議委請律師協助以保障權益，可來電或是來信洽商。

• 您好，我是亨達法律事務所的主持律師 謝憲愷律師。

  本所律師有多起成功案例，可以到臉書(亨達法律事務所 謝憲愷律師)或官網(亨達法律事務所)瀏覽，建議您盡早委任律師協助您的問題，以免影響自身的權益。

  您敘述的事實，仍須全盤了解案情，才能從中給您法律建議，建議您先將相關文件資料及證據妥善保存，當面與您討論法律上的問題較清楚詳細，可來電02-29868015(亨達法律事務所)或加入@ybm9887u(亨達法律事務所官方Line)與本所預約諮詢時間，也請將詳細資料提供給本所，由我與您完整說明該案件在法律上的專業諮詢、訴訟策略及相關程序，並協助您處理後續面臨的法律問題，以保障權益並爭取您的最佳利益。

  法律諮詢服務，單次不限時數，若後續確定委任，已酌收之諮詢費將可從委任費中扣除。

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  亨達法律事務所 地址: 新北市三重區重新路四段97號22樓之2 [國際星鑽大樓] (近捷運三重站2號出口)

   

  亨達法律事務所 謝憲愷主持律師 關心您，希望有機會為您服務，祝福您事事如意。

您好：

關於您的問題，建議您先將相關文件資料及證據妥善保存，委任律師協助處理，透過整合規劃，可爭取對您有利的條件，使您能夠更安心。

如有任何問題，歡迎與我們諮詢，謝謝。

石策聯合法律事務所  關懷 專業 整合 創新

地址：臺中市中區綠川西街85號5樓

隨身律師服務：https://ttslaw.tw/store

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官方網站：https://ttslaw.tw

(聯絡請記得先告知您的姓名、聯絡電話及簡述問題)

您的問題，將由律師親自回覆，提供給需要的您

              石策聯合法律事務所  祝福您一切平安順利

您好，根據您的敘述，建議您盡速攜帶資料前來本所與律師詳談，讓律師協助您釐清事實並提供最佳解決方式，以維護您的權益。以下為本所相關成功案例：

無借據之借款，律師協助取回

昍業國際聯合法律事務所_大全法網_成功案例 

女兒女婿借款不還，律師協助請求返還借款

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個人帳戶借公司使用，被訴返還借款，律師協助勝訴

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公司遭追討借款，本所律師協助擊退假債權人

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遭不明人士持本票聲請強制執行，本所律師協助確認本票債權不存在

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遭不明人士冒名簽立本票，本所律師協助確認債權不存在

昍業國際聯合法律事務所_大全法網_成功案例

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主持律師葉鞠萱律師學經歷

【學歷】政治大學法學士、成功大學法學碩士

【專業資格】

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專利代理人

土地登記專業代理人

台北市危老重建推動師

【經歷】

台北律師公會家事法委員會、消費者債務清理委員會委員、司法鑑定委員會委員

行政院經濟部中小企業處法律諮詢律師

台北市大安區、內湖區及文山區市民法律諮詢律師

行政院青年輔導委員會飛雁專案女性創業育成班講師

國立台中技術學院附設進修學院暨進專面授講師

私立玄奘大學法律系兼任講師

台灣高等法院義務辯護律師

台灣台北地方法院義務辯護律師

台灣新北地方法院義務辯護律師

台灣士林地方法院義務辯護律師

台灣基隆地方法院義務辯護律師

智慧財產法院義務辯護律師

台灣防暴聯盟義務律師

最高法院法官助理

台灣高等法院台南分院法官助理

台灣台北地方法院調解委員

台灣基隆地方法院調解委員

1.除非對方在跟您借錢時就有詐欺的意思，即借款當下就有詐欺故意，否則一般的借錢不還，僅是民事上的借貸案件，與刑事的詐欺罪無涉。

2.、3. 此部分需視您目前的手上的證物才有辦法確定，建議您將手邊的資料準備齊全，找專業的律師尋求幫助?。

詳情可使用LINE提供相關資料與說明，以便給予較精確處理方向，如有疑問可來電或使用LINE洽詢。

LINE ID：@ijv7028f

趙友貿律師

現任義誠法律事務所主持律師

臺灣臺北地方法院民事庭調解委員

臺灣新北地方法院民事律師專業調解委員

新北市政府勞資爭議調解委員、調解人

財團法人中華工程仲裁協會仲裁人

新北市政府法律服務律師團律師

交通部公路總局臺北區監理所國家賠償事件處理委員

新北市板橋區公所國家賠償事件處理小組委員

智慧財產法院義務辯護律師

曾任桃園市助人專業促進協會理事長(家暴、性侵、安置輔導監護權調查等社工業務)

E-MAIL:ymc4410@gmail.com

電話02-2255-7355

行動電話0929-275-553

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事務所地址:新北市板橋區雙十路3段5號6樓（江子翠2號出口）

• 您好:

  根據您提供之資訊，
  建議您將手中的資料彙整，
  並儘快與律師諮詢以維權益。

  
  茁越國際法律事務所 主持律師 楊筑鈞律師
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回覆 BrianDao 的發言內容：

本人於 2024 年至 2025 年間，多次匯款予對方及其指定帳戶，目前已整理完成金流資料。< ... (恕刪)

一、建議提起民事借款返還訴訟，刑事詐欺的難度極高，因為必須證明對方自詐欺之初就不打算還錢，如果您有機會找到一群同樣情況的債權人，才比較有機會提高成功機率，否則對方有不斷表示會還錢的意願，很容易被檢察官認為只是民事糾紛，如果真的提告詐欺，必須明確理解這只是手段，但成立機率不高。

二、證據的評估，通常需要與律師面談細看(交易明細、對話紀錄，因此事先調閱有必要)，否則隔空抓藥意義不大，以您書面形容，確實證據相對完備，只是是否最後金額與您結算的交易總額新台幣 967,600 元一樣，這涉及如何結算解釋的問題，有涉及第三人，未必可以全部都算在同一債務人身上，這部分的攻防建議與任何一位律師當面細節討論。

三、如需進一步諮詢，歡迎來電預約諮詢，以完整保障您的權益。
司南聯合法律事務所  范呈楷律師
諮詢電話：0989-458-063
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